Как взять кредит на 700 миллионов рублей и не расплатиться за него
Как удалось провернуть данную аферу?
Подробнее
Бэнкинг по-русски: Как украсть 700 миллионов наличными. Инструкция Так, к примеру, вы когда-нибудь видели банковский кредитный договор с частным лицом на сумму в 701 миллион рублей? Причем, кредит на такие немалые деньги (по курсу на день выдачи - это 20 миллионов долларов США) не предусматривает никаких залогов, гарантий, подтверждений и прочего. Банк просто так выдает 701 миллион на ю лет без какого-либо обеспечения возврата, а клиент получает деньги наличными и говорит «спасибо». Скажете, что такого не бывает? Я тоже так думал, но вот этот самый договор : ШХ um 71 КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N9 КО-00-00/2013/7707 с физическим лицом Город Москва 11 октября 2013г. Открытое акционерное общество Банк «Западный», именуемый в дальнейшей «Байк» (место нахождения: 117292. Российская Федерация, город Москоа, улица Профсоюзная, дом 8 корп.1, ОГРН 1117711000010, ИНН 7750005637, к/с 30101810900000000534 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, 6ИК 044525534, являющийся кредитной организацией по законодательству Российской Федерации (лицензии Банка России на осуществление банковских операций N9 2598 от 23 июля 2012 года), в лице Заместителя председателя Правления Чачуха Тинурз Мадииооича, действующего на основании Доверенности от 12.09.2013г., с одной стороны, и гражданин Российской Федерации: Карпенко Николай Викторович, дата рождения: 26 нарта 1972 г., пол Мужской, место рождения: г. Североморск Мурманская область, паспорт гражданина РФ серия КХХХХХМЮСХ. выдан Отделом внутренних дел «Гагаринский» города Москвы 05 июня 2001 г., код подразделения 772-068, зарегистрированный по адресу: 119333, г.Москва, эогжхЖЮмпехкхЖххзшюсэсхххжхххт именуемый в дальнейшей «Заемщик», с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны», за>учо^ит^астоящи^ого0ор^але^т^^хс^^|Догооор^о^(ижса1ад^ющем^^^^^^^^^^^^_ 1. Предмет договора 1.1. Блик обязуется на условиях настоящего Договора предоставить ЗАЕМЩИКУ кредит в сумме 701 ООО ООО (Семьсот один миллион) рублей 00 иопвок (ддлоо - «Кредит»), а Заемщик обязуется возвратить сумму Кредита, уплатить проценты за пользования Кредитом о размере 11 % (Одиннадцати процстттоо) годовых, а также исполнить иные обязательства на условиях и в порядке, предусмотренных настоящий Договором. 1.2. Цель Кредита: потребительский кредит на неотложные нужды. 2.Условия кредитования и расчетов 2.1. Предоставление Кредита осуществляется в день подписания настоящего Договора путем перечисления на текущий счет Заемщика № 40817810200000001404, открытый в Банке (далее - Счет). Днем предоставления Кредита являет^ день зачисления денежных средств на Счет. 2.2. Дата возврата Кредита - 11.10.2023 г, 2.3. Погашение основного долга по Кредиту осуществляется Заемщиком а конце срока ■ соответствии с Графиком погашения (приложение 1 к Договору, далее - График), являющийся неотъемлемой частью настоящего Договора, в дату, указанную в данном Графике. 2.4. Для учета полученного Заемщиком Кредита Банк открывает ссудный счет. 2.5. Отсчет срока пользования денежными средствами (Кредитом), предоставленными по настоящему Договору, в том числе для начисления процентов за пользование ими, начинается со дня. следующего за днем предоставления Кредита, и заканчивается днем фактического погашения задолженности по Кредиту включительно. 2.6. Уплата процентов за пользование Кредитом производится Заемщиком о даты, указанные о Графике (приложение V? 1. к Договору). Окончательный расчет по уплате начисленных процентов производится в дату полного погашения основного долго по Кредиту (о том числе при досрочном погашении). 2.7. Логэшетие основного долга по Кредиту и уплата процентов за пользование Кредитом производится в следующем порядке: Заемщик обязан обеспечивать ма Счете наличие денежных средств в сумме, достаточной для погашения задолженности е размере очередного платежа, указанного 8 Графике, на дату такого очередного платежа, указанную осуществляет списание денежных средств по инкассо или иным расчетным до погашение задолженности Заемщика в даты очередных платежей согласно Гра , 2.8. Датой погашения задолженности по Кредиту и уплаты процент Кредитом, а также уплаты шграфов и неустоек считается дата поступления а соответствующие счета Банка по учету соответствующего вида эадолженн денежных средств со Счета Заемщика). 2.9. Обязательства Заемщика считаются надлежащим образом и после возврата Банку осей суммы Кредита, уплаты процентов за/тол»^ ........ неустойки, штрафов (при их наличии), а также издержек Банка, связанных с (при их наличии). иеИЬ 1 2.10. Заемщик вправе досрочно погасить задолженность чУОЙ за пользовэмуе Кредитом, как полностью, так и частично, npv<V\Lndei кредитный оговор ГУ? КФ 00 00/2013/7707 от 1«ДО|ДО1Ггёда. Бэнк: ..{ Т М. Чачух) Заемщик 8. Карлик/»
6 на следующий рабочий день после получения письменного уведомления об отзыве настоящего согласия Оператором 8.5. Настоящим Заемщик уполномочивает Банк безвозмездно передавать (направлять) ему информацию об услугах, предоставляемых Байком, с использованием контактов и информации о Заемщике, указанных в Договоре, в сроки и способами на усмотрение Банка. Информация об услугах, предоставляемых Бонком, направляется Банком Заемщику с момента подписания Заемщиком настоящего Договора в течение неопределенного срока. Информация об услугах, предоставляемых Банком, может направляться Заемщику непосредственно Банком или третьими лицами по поручению Банка. Заемщик вправе отхаэатъея от предоставления ему информации об услугах Банка путем направления (предоставления) в Банк заявления в простой письменной форме. 8 6. Все приложения к настоящему Договору, являются его неотъемлемой частью. 8.7. Настоящий Договор вступает в силу с дать его подписания обеими Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами взятых на себя обязательств. 8.8. Настоящий Договор состиклмм и двух экземплярах, имеющих одинаковую силу, один из которых хранится в Бонке, а другой - у Заемщика. 8.9. Во всем, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации, нормативными документами Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Договор регулируется правом Российской Федерации. 8.10. Изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если они совершены в письменном виде и заверены подписями Старом, за исключением случаев одностороннего изненсмия (дополнения) Договора, предусмотренных в Договоре (в т.ч. п.4.1.3.,4.1.7. Договора). 8.11. Если какое-либо положение (условие) настоящего Договора становится недействительный, это не влияет на действительность остальных его положений (условий). 9.1 Банк: ОАО БАНК "ЗАПАДНЫЙ" Мосто нахождения: 117292. г.Москва. УЛ.ПРОФСОЮЭНАЯ,в-1 Телефон: (495) 587-94-40 ОГРН 1117711000010 ИНН 7750005637 к/с 30101810900000000534 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России БИК 044525534 Электронная почта: mail@2apad.ru 9.2 Заемщик: Карпенко Николай Викторович Документ, удостоверяющий личность паспорт серия Выдам ОВД ’Гагаринский" г.Москвы 05 июня 2001 г. Адрос регистрации: 119333, г. Мссхоа, Щ|(цДвмиивш<ЬевюбВДьиМаг Адрес места пребывания: 119333, г. Моосм, 9. Адреса и реквизиты сторон 10. Подписи сторон Заемщик:
А, может быть, счастливый получатель миллионов «за просто так» их все-таки не получил? Ну, есть же какие-то банковские нормы и правила? Увы, оказывается, в банке «Западном» перед самым банкротством никаких правил не было, а было большое желание растворить в собственных карманах миллионы долларов, да поскорее. Вот не менее удивительный документ - расходный кассовый ордер № 8593 от 11 октября 2013 года, по которому счастливый обладатель дармового кредита гражданин Карпенко Николай Викторович получает наличными (!!!) в кассе банка... 638 миллионов рублей: / Расходный кассовый ордер N 185 53 Код формы I документа по ОКУД I 0402005 С "11" октября 2013 года Выдать Карг.вмко Николай Викторович зюооооо-оо! (фамилия, ими, отчество) Наименование банка ДЕБЕТ _________ Ючет »40817810200000001404 Отрывной талон к I расходному кассовому! ордеру » 8553 I _ А __________________________ 838920335-231 КРЕДИТ |Счет «0202810200000000001 ОАО БАНК ''ЗАПАДНЫЙ” ПИК 044525534 Сумка прописью с ухаэаммом наименования валюты Шестьсот тридцать восемь миллионов девятьсот двадцать тысяч триста тридцать пять рублей 23 копейки (Российским авлокие выдачи _____________ Выдача кредита по договору N КФ-00-00/2013/7707 от 11.10.13г. Сумма 638520335.23 в том числе по символам |символ сумма 1 54 ^ 1 к6Э8920335-23| 1 1 1 1 1 Предъявлен документ, удостоверяющий личность: Паспорт гражданина Рб N КХЯК _______________________ (маимоиовамио документа) __ Выдан ОВД "Гагаринский" г.Москвы, код подр. 772-068 "05 июня 2001 года (хем выдан) Укаванную я расходном кассовом ордере сумму получил Бухгалтере ОАО БАНК "ЗАПАДНЫЙ” БИК 044525534 к/с 30101810900000000534 11.10.2013 КАССА Ну а может быть все это фальсифицировано недоброжелетелями, пытающимися очернить в глазах общественности Уважаемого в узких кругах Акционера банка ???
Ан тебе нет, в официальной банковской отчетности эта «операция» однозначно зафиксирована: Статья баланса, тыс. руб. | 01.102013 * | :-i 'i * Изменение за пэриэд jf¡| — АКТИВ 27 452 228 27 621 2771 169 0491 о,б%П - Высоколиквидные активы 6 603 191 3 865 945 ^j-2 737 24fT) -41,5% ** - Доходные активы 18 786 200 21 640 647 2 854 447 15,2% W1 аэ Кредиты банкам 751617 1 751 603 999 985 133,0% ||| S Цеьиые бумаги 7 933 493 7 739 836 -193 607 -2.4% т* $ Облигации 2 902 050 2 710009 ■192041 ■6,6% 7* S AW** 5031 443 5029877 ■1566 ■0,0% 7^ в Кредиты юридическим лицам 822 174 2 123 808 1301634 158,3% |||? г резидентам 822 555 2175558 1353003 164,5% 7* 2 резервы на возможнее потерн ■381 ■51750 ■51369 13 482,7%>*t в Кредиты ИП 281 082 295 547 14 465 5,1% ** S кредиты физическим лицам 8 997 834 9 729 833 (^731 969^) 8.1% 7* до 30 дней 2275 2206 ■69 3,0%т* до 160 дней 070 749 ■121 ■13,9% 7* до 1 года 169 330 156 830 ■12 500 ■7,4% 7* до 3 пет 2258 463 2254030 ■4 433 ■0,2% ** свыше 3 пет 7114 045 7799046 605001 9,6% поосроче^ые 263 762 251 040 ■11 922 ■4,5% 7* Резервы на возможные по терн ■810 911 ■735698 75213 ■9,3% 9* Резервы по прссрочэнт-ыч кредитам - -I - ->* ♦ Прочие активы 2 062 837 2 114 685 51 848 2,5% 7*
Вы представляете, сколько весят 638 миллионов рублей наличными? Если нет, то сообщаю - вес такой суммы в пятитысячных купюрах (!!!) составляет 130 килограмм. А груз в 1276 банковских упаковок по юо купюр в каждой придется везти небольшим грузовичком. Неслабо? А дальше происходит самое интересное. 21 апреля 2014 года у банка «Западный» отзывают лицензию, а гражданин Карпенко Николай Викторович тут же заявляет о том, что ничего о кредите в 701 миллион рублей, оказывается, не знает и никаких денег не получал. И тут появляется на свет совсем удивительный документ «Постановление о признании Карпенко Н.В. потерпевшим», датированный (обратите внимание на эту дату!!!) 25 апреля 2014 года, то есть через четыре дня после отзывал лицензии у банка. Оперативно, однако.
А теперь внимательно читаем текст постановления, датированного 25-м апреля 2014 года: «Уголовное дело 362991 возбуждено 1 отделом СУ по РОПД СУ УВД по ЮЗАО ГУ МВД России по г. Москве 28 апреля 2014 года (!!! Через три дня после написания данного письма. Машина времени, однако. Авт.) по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 169 УК РФ в отношении неустановленных лиц. В ходе предварительного следствия установлено, что в неустановленное время неустановленные лица из числа сотрудников ЗАО «Банк «Западный», дейчтвия от имени Карпенко, перечислили на счет (указан личный счет Карпенко. Авт.) 701 ооо ооо рублей, указав назначение платежа «выдача кредита», а затем в период с 11 октября 2013 по ю февраля 2014 неустановленные лица, находясь в помещении банка «Западный», получили денежные средства на сумму 700 584 985 рублей». И теперь апофеоз! Следователь сообщает: «В действительности, Карпенко договор на получение кредита на сумму 701 ооо ооо рублей не заключал, денежные средства не получал. Постановляю признать Карпенко Н. В. потерпевшим».
л.д. ПОСТАНОВЛЕНИЕ о признании потерпевшим город Москва -25» апреля 2014 года Старший следователь I отдела СЧ по РОПД СУ УВД по ЮЗАО ГУ МВД России 1ю I .Москвы старший лейтенант юстиции Хорошко М.С.. рассмотрен материалы уголовного дела Уголовное дело На 562961 возбуждено 1 отделом СЧ но РОПД СУ УВД но ЮЗАО ГУ МВД России но г VJocKB^S^angw^ObWoo^io признакам преступления. предусмотренного Ч 4 ст. 159 УК РФ а отношении неустановленных дни. В ходе предварительного следствия установлено, что н неустановленное время, но не позднее 11 октября 2013 года неустановленные липа, из числа сотрудников ОАО Банк «Западный», имея умысел на хищение денежных средств, путем обмана и злоу потребления довернем, дейстиуя от имени Карпенко 11.13.. перечислили н» лицевой счет X? 40817S10200000001404 последнего денежные средства в ратмере 701 000 000 руб. указав при этом назначение платежа Выдача кредита по договору .V? КФ-ОО-ОО^О 13 7707 от 11.10.13 согласно распоряжения кредитного отлета 11644 от II 10.2013». Затем, в период времени с 11 октября 2013 юла по 10 февраля 2014 гола точное время не установлено, неустановленные дина, находясь * в помещении ОАО Банк «Западный», расположенном по адресу г Москве, ул. Профсоюзная, д 8. корп.1. полу чили денежные средства *IM ifiiiiii мьлш 7ffll Ш ¡пуп \ \ inr. ч В дсйствшельиости Карпенко H.R.. договор X? КФ-00-00 2013 7707 от II 10.2015 года на получение кредита на сумму 701 000 000 руб. 00 коп. не заключал, денежные средства н помещения ОАО Банк «Западный», в размере сумму 700 5S4 985 руб. 25 коп не получал Таким образом, действиями неустановленных лиц Карпенко Н.В причинен материальный ущерб в размере сумму 700 584 985 руб. 23 КОП., что составляет особо крупный размер Также в ходе следствия установлено, что при указанных выше обстоятельствах неустановленными лицами. ИЗ числа сотрудников ОАО Банк «Западный . путем обмана и Iга-1«:лотгатт1Т^Г57ГОЖСШ!1>и>. И У'ЧИТЬ!пая. ЧТО КйрПеНК’О нЧЛ1рЮШНе^ЮрдТьны!Г^!р?; Признать потерпевшим Карпенко Николая Викторовича. 26.03.1972 года рождения, по уголовному делу .'6362961.0 чем объявить ему под расписку. X»562961. - У ( Г A II О В И Л : руководствуясь ст. 42 УПК РФ,- П О С Т А Н О В II .1 : V >/м Следователь 1-го отдела СЧ по РОПД СУ УВД но ЮЗАО ГУ МВД России по г.Москве старший лейтенант юстиции
А вскоре появляются еще и почерковедческие экспертизы, выполненные экспертами ЭКЦ МВД, где, «изучив образцы подписи гражданина Карпенко», они приходят к выводу, что подписи «выполнены не Карпенко, а другим лицом, с подражанием подписи Карпенко». Во как! То есть, совсем никто не виновен. А деньги исчезли сами. Аккурат перед банкротством банка. г 10 В ходе проведенного исследования были использованы следующие традиционные методики почерковедческой экспертизы. - «Производство идентификационной почерковедческой экспертизы» ВНИИСЭ МЮ СССР BCU.I МВД СССР; Можар И М.. Бродская А.Б., Верзин В.Ф., Сегай М.Я.. Фридман И.Я., Штерн Б.А.; Ковальчук З.А., Мслснсвская З.С., Павленко С.Д., Топольский А Д., Ципснкж■С.А., Федоренко Т.М.. Винберг Л.А., Шванкова М.В., - «Методика исследования кратких рукописных текстов» ВЮИ МВД РФ; Авторский коллектив: к ю н. Винберг Л.Д.. Шванкова М.В. Под редакцией застуженного деятеля науки РФ, д.ю.н., профессора Белкина P.G., • «Исследование подписей» ВНИИСЭ МЮ СССР, ВСШ МВД СССР; Винберг ЛА., Шванкова М.В., Самончик А.Н.. Томилин В.В., Липовский В.В., Кеворкова И.И., Гсоргошидзс Л.Ш.. Смирнов А.В.. Дутова Н.В., Орлова В.Ф.. Ли Л.Е. Приборы и оборудование, используемые при проведении исследований: микроскоп aOLYMPUSSZ-5I». видеоспектрачъный компаратор xüocubox Dragón>. Для изготовления иллюстрационной таблицы были использованы: ПК принтер нНР шш ти тт шт гшштш_________________________________________________________________________ ВЫВОДЫ: Подпись от имени Карпенко Н.В., расположенная в приходном кассовом ордере Х> 262 от 31.12.2013 г. от имени Карпенко Н.В. на сумму 31000000.00 рублей, выполнена не Карпенко Николаем Викторовичем, а другим лицом. Подписи от имени Карпенко Н.В., расположенные в: • расходном кассовом ордере Хе 9691 от 27.11.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму 7953900.00 рублей; • расходном кассовом ордере № 9659 от 26.11.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму 628000 00 рублей; • приходном кассовом ордере X? 176% от 25.11.2013 г. от имени Карпенко Н.В на сумму 19602700.00 рублей; - расходном кассовом ордере Хг 9351 от 14.11.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму 1000000.06 рублей; - расходном кассовом ордере Кч 9119 от 05.11.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму 7500000.00 рублей; • расходном кассовом ордере № 8996 от 30.10.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму 14930100.00 рублей; - приходном кассовом ордере X? 16556 от 29.10.2013 г. от имени Карпенко Н.В на сумму 4225210.00 рублей; - расходном кассовом ордере X» 8943 от 29.10.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму 23235650.00 рублей; - расходном кассовом ордере № 8941 от 29.10.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму 1233006.00 рублей; - расходном кассовом ордере X? 8653 от 17.10.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сумму/ 5064000.00 рублей; - расходном кассовом ордере X? 8593 от 11.10.2013 г. на имя Карпенко Н.В. на сум»/у / 638920335.23 рублей, выполнены не Карпенко Николаем Викторовичем, а другим лицом (лицами)/ подражанием подписи Карпенко Николая.Внксорйввда. _____________________ ÍПи) , fD слл£'mÍ» ро ( ■ м ..с V'- <:эС * 1В 1 г,° «ЗАО Г У ИЩА , СГЛфмш 0C1JIW 1 |U TOPOlBfft м
Удивительно! По официальной и очень смешной версии получается: кто-то неизвестный, представившись крупным акционером банка Николаем Карпенко (которого должны знать даже в лицо), получает огромный кредит наличными (без каких-либо гарантий и документов!!!) и уносит его из кассы «Западного» в восьми или там в десяти чемоданах. А потом никто ничего об этом не знает. Бухгалтеры и кассиры ничего не заметили. Видеокамеры ничего не записали. Серверы куда-то исчезли. А деньги просто растворились.
кредит,банк,интересное,интересные факты, картинки и истории ,афера,длинопост,песочница,удалённое
Еще на тему
чего ж плохого делает лисица? (с)